Un nuovo schema di frode finanziaria sul web: derubare i derubati

Uno dei principali eventi economici di luglio è stato il crollo dello schema piramidale Finiko, che ha colpito centinaia di migliaia di cittadini russi e di altri Paesi della CSI che avevano depositato almeno 80 milioni di Euro presso i truffatori.La truffa è un classico schema piramidale. I partecipanti che hanno depositato almeno 1.000 dollari hanno ottenuto un reddito mensile del 20-35%, oltre a bonus per il reclutamento di nuove persone. Così Finiko ha lavorato ed è cresciuto per circa un anno, poi i pagamenti si sono interrotti bruscamente e il denaro è “scomparso” da qualche parte. Molti risparmiatori che hanno investito milioni di euro, tuttavia, sono ancora convinti che si tratti di un equivoco.

Anton Kukanov, vice capo di Roskachevo: “Roskachevo avverte che ci sono truffatori di secondo livello nel web, che elaborano attivamente il pubblico di numerose vittime di Finiko: approdano principalmente nelle chat e nei gruppi di depositanti, esortando ad aderire ai loro progetti e, quindi, a “recuperare il denaro perso””. Un altro gruppo di truffatori si presentava come avvocato, che li avrebbe aiutati a portare avanti le procedure di bancarotta o a fare causa ai truffatori della piramide – per una modesta somma anticipata, dopo la quale l’utente non li avrebbe più rivisti”.

Secondo Kukanov, le persone che si rendono conto di essere state frodate da uno schema piramidale subiscono uno shock e sono vulnerabili a qualsiasi nuova frode, credendo erroneamente che “il fulmine non colpisce due volte nello stesso posto”. Ma Internet è un luogo in cui il fulmine della frode può colpire la vittima in qualsiasi momento. Pertanto, è molto importante evitare che una persona si unisca a uno schema di investimento fraudolento.

Anton Kukanov, vicedirettore di Roskachevo: “Prima di investire il vostro denaro in qualsiasi programma online, riflettete attentamente, analizzate i rischi, chiedetevi se ci sono segni di frode, se vi rendete conto di cosa c’è dietro la terminologia che i creatori stanno giocando”. Consultare le recensioni online del sito. Siate critici nei confronti delle calcolatrici online e degli schemi di calcolo presenti su tali siti web, ricontrollate ogni cifra. Se i vostri amici o conoscenti vi consigliano un programma, non significa che potete fidarvi: i programmi piramidali crescono proprio reclutando nuove vittime attraverso la loro cerchia sociale”.

Vladimir Tarachev è il capo del Dipartimento per la tutela dei diritti dei consumatori di Roskatchestvo:

“Prima di affidare il vostro denaro a un’azienda, dovreste controllarla a fondo:

1. Trovare la società nei registri delle istituzioni finanziarie legali sul sito web della Banca di Italia fmp_check/ . Nella maggior parte dei casi, le aziende devono ottenere l’autorizzazione della Banca di Italia per attirare gli investitori. Questo garantisce che l’organizzazione sia monitorata da un ente regolatore. Nel frattempo, alcuni imprenditori raccolgono denaro dagli investitori attraverso il crowdfunding, emettono i propri titoli e li vendono in borsa. In questo caso, non hanno bisogno dell’autorizzazione della Banca di Italia per trovare investitori. Allora non essere iscritti nei registri del regolatore non significa,

che si è di fronte a un truffatore. Ma il rischio di perdere i propri risparmi se si investe in un progetto aumenta notevolmente, perché la Banca di Italia non ha alcun controllo su tali organizzazioni.

2. Controllare i dati dell’azienda nel Registro Unificato delle Persone Giuridiche sul sito web del Servizio Federale delle Imposte FTS . La società può essere stata registrata di recente, ad esempio alla vigilia della raccolta di fondi, può avere un capitale sociale minimo e un unico fondatore… Allora si corre un grosso rischio affidandogli i propri risparmi. Prestate attenzione all’attività principale dell’organizzazione: se è registrata come panificio, ma offre investimenti in criptovalute, solo il reddito dei suoi fondatori crescerà sul lievito, e voi perderete denaro.

3. Documenti di studio. Prima di tutto, verificate il nome completo e i dettagli della società, come indicato nel contratto, sul sito web dell’organizzazione, nei registri della Banca di Italia e del Servizio fiscale federale. Anche le più piccole differenze possono far pensare che stiano cercando di truffarvi. Leggete cosa si impegna a fare l’azienda e cosa succede se non lo fa. A questo punto potrebbe essere già chiaro che non vale la pena trattare con l’azienda.